Surveillance transactionnelle.
100% des transactions. Temps réel.
RisQ surveille l'intégralité de vos flux transactionnels pour détecter le blanchiment d'argent et le financement du terrorisme — en temps réel, sur tous les canaux, avec conformité FATF intégrée.
analysées
traitement
par seconde
intégrée
4 couches de détection en parallèle.
Chaque transaction traverse simultanément quatre niveaux d'analyse complémentaires. La décision est produite avant la fin du traitement.
Surveillance temps réel — tous canaux
Analyse de 100% des transactions dès leur émission. Aucune transaction n'est traitée en différé — la détection se fait avant le règlement sur les canaux instantanés.
- Virement, carte, cash, mobile, trade finance
- Latence de traitement inférieure à 100ms
- Montée en charge jusqu'à 5 000 transactions/seconde
- Disponibilité 99,9% — SLA critique
Détection par scénarios FATF
RisQ intègre les typologies de fraude AML reconnues par le GAFI et les régulateurs locaux. Chaque scénario est configurable — seuils, conditions, pondérations.
- Structuration / Smurfing — fragmentation de montants sous les seuils déclaratifs
- Transactions inhabituelles — montants, destinations, temporalités atypiques
- Réseau de comptes liés — mules coordonnées inter-établissements
- Layering — succession rapide de transactions pour masquer l'origine
- Trade finance suspect — sur/sous-facturation, circuits atypiques
Détection avancée par ML non-supervisé
Pour les nouveaux schémas de blanchiment sans historique, RisQ utilise des algorithmes non-supervisés qui détectent les anomalies comportementales sans avoir besoin de cas de fraude connus.
- Isolation Forest — détection d'anomalies par isolation statistique
- Autoencoder — reconstruction du comportement normal, flag sur les écarts
- Graph Neural Network — topologie mules, pivots, cascades inter-établissements
- Scoring dynamique — mis à jour à chaque nouvelle transaction
- Recalibration — apprentissage continu sur retours analystes
Alertes, investigation & reporting réglementaire
Chaque alerte génère automatiquement un dossier d'investigation complet. Le workflow guide l'analyste de la détection au SAR — avec traçabilité totale.
- Génération automatique d'alertes avec priorisation par score de risque
- Case management intégré — workflow collecte → analyse → décision → SAR
- Rapports réglementaires — export automatisé, audit trail complet
- Délai moyen de traitement — 2h45m grâce à l'automatisation
Toutes vos alertes. En un seul endroit.
Vue d'ensemble des alertes AML actives, classées par niveau de criticité — avec accès direct au détail de chaque cas.
Surveillance AML. Zéro angle mort.
Démo AML adaptée à votre cadre réglementaire. 45 minutes.