Solution · Types de paiement
Chaque type de flux.
Un schéma de détection dédié.
La fraude ne se détecte pas de la même façon selon le canal de paiement. RisQ intègre une logique de détection spécifique à chaque type de flux, avec les signaux et attributs appropriés.
6 canaux couverts
Risques spécifiques. Signaux adaptés.
Pour chaque type de paiement, RisQ active automatiquement les règles et modèles ML adaptés — sans configuration manuelle par canal.
⚡
Virement Instantané IP
Paiement temps réel · irréversible
Risques
ATO — prise de contrôle de compte
Ingénierie sociale — scam RIB
Fraude virement immédiat
Signaux RisQ
✓Fenêtre connexion→virement <3 min
✓Nouveau bénéficiaire dans la session
✓Device inconnu + localisation atypique
✓Libellé urgence (NLP sémantique)
✓Montant vs profil historique (P95)
💳
Paiement par Carte
CNP, présente, e-commerce, POS
Risques
Fraude CNP — carte non présente
Card testing — validation systématique
Skimming & usurpation de données
Signaux RisQ
✓Multiples petites transactions test
✓Commerçant atypique vs profil
✓Géolocalisation incohérente
✓Vélocité anormale sur 1h/6h/24h
✓Montant hors catégorie habituelle
🌍
SWIFT / Virement International
Cross-border, correspondent banking
Risques
Blanchiment — flux internationaux
Entité sanctionnée bénéficiaire
Correspondent banking suspect
Signaux RisQ
✓Pays destination à haut risque FATF
✓Screening sanctions temps réel
✓Structuration cross-border
✓Aller-retour suspect (round-tripping)
✓Libellé de paiement incohérent
💰
Crédit & Financement
Crédit conso, hypothécaire, professionnel
Risques
Fraude documentaire — faux revenus
Usurpation d'identité à l'octroi
Dossier de crédit synthétique
Signaux RisQ
✓Incohérence salaire déclaré vs flux réels
✓Forensics PDF — altérations doc
✓Multiple demandes en peu de temps
✓Vérification employeur externe
✓Similarité avec cas de fraude connus
📱
Mobile Banking & Wallets
Application mobile, wallets digitaux
Risques
ATO sur canal mobile
SIM swapping — prise de contrôle SIM
Phishing & fausse application
Signaux RisQ
✓Changement device + accès immédiat
✓Session anormalement courte
✓Changement SIM récent détecté
✓IP & fingerprint device inconnus
✓Comportement navigation atypique
🏧
ATM & Retrait Cash
GAB, retrait guichet, cash out
Risques
Cash-out frauduleux après ATO
Clonage de carte — skimming ATM
Mule cash — évacuation physique
Signaux RisQ
✓Retraits multiples rapprochés
✓ATM géographiquement distant du profil
✓Montant max plafond répété
✓Corrélation avec alerte ATO récente
✓Réseau de comptes liés (graphe)
Architecture de détection omnicanale
RisQ reçoit les flux de chaque canal via API REST ou XML ISO 20022. Le moteur active simultanément les règles et modèles adaptés au type de paiement détecté — sans configuration manuelle. Une seule intégration couvre l'ensemble de vos flux.
6
Types de paiement couverts
<5ms
Décision avant règlement
24/7
Surveillance continue
1 API
Intégration unique
Chaque canal. Chaque type de flux.
Démo sur vos canaux réels — IP, carte, SWIFT, mobile, ATM, crédit.
Sans engagement · 45 min · Équipe technique + produit